Un jeu de pyramide géante

LE MONDE FINANCIER: Les auteurs de Sabotage parviennent-ils à expliquer comment fonctionne l'interaction entre les autorités, les banques centrales et les institutions bancaires et financières?

Olav a longtemps derrière lui le monde financier.
Sabotage – Les affaires de la finance
Auteur: Anastasia Nesvetailova Ronen Palan
Éditeur :,

LE MONDE FINANCIER: Les auteurs de Sabotage parviennent-ils à expliquer comment fonctionne l'interaction entre les autorités, les banques centrales et les institutions bancaires et financières?

(Traduit de Norvégien par Google Gtranslate)

Le 6 mars 2013, le directeur de banque de 51 ans, David Rossi aurait sauté en arrière par la fenêtre de son bureau. Avec des ecchymoses aux deux bras et une profonde coupure d'une arme d'assaut à la tête, Rossi a atterri sur le dos à 10 mètres plus bas. La caméra de surveillance montre que la montre de Rossi est tombée de la fenêtre après que Rossi lui-même a heurté le sol, puis que deux collègues se dirigent calmement vers Rossi et découvrent qu'il est mort.

Rossi était responsable des communications de la plus ancienne banque du monde, Monte dei Paschi di Siena (MDP), fondée en 1472. En 2008, le MDP était insolvable et devait être sauvé, et «Project Santorini» a été conçu. Bref, MDP a pu emprunter en interne des sommes importantes dans le secteur bancaire et financier, qui ont été utilisées pour des projets risqués. Lorsque la crise financière est survenue, les choses ont mal tourné et le MDP a dû emprunter de plus en plus pour couvrir les pertes. Puis Rossi a disparu par la fenêtre. De plus en plus de banquiers ont été retrouvés morts dans des circonstances mystérieuses, un total de 72 (voir EB Tucker, Casey Research, 2016).

"Trop gros pour échouer"

Saboter est un livre dans lequel les auteurs Nesvetailova et Palan essaient de nous donner un aperçu et une compréhension de l'interaction interne dans le secteur bancaire et financier. C'est un livre provocateur qui regarde dans les coulisses et fournit des exemples de la façon dont les banques et les institutions financières détruisent la richesse personnelle et les entreprises pour servir les intérêts des directeurs de banque et des actionnaires. La question à laquelle il faut répondre est de savoir comment cela peut se produire sans l'intervention des autorités. Selon les auteurs, la réponse est simple: l'objectif de toute institution bancaire et financière est de devenir «trop gros pour faire faillite» (trop gros pour échouer).

Les banques et les institutions financières sabotent et contournent délibérément toutes les formes de réglementation gouvernementale.

quand banqueun ou finaisl'institution a obtenu une telle garantie «d'État», elle peut créer une «monnaie nouvellement imprimée bon marché» presque illimitée. Il s'agit de crédits / prêts qu'il peut utiliser sur des clients spéculatifs et des investissements propres dans divers instruments financiers en sachant que les autorités laisseront les contribuables prendre la facture lorsque ces investissements spéculatifs et risqués conduisent à l'insolvabilité et menacent la faillite du secteur financier. D'où le titre Sabotage, ce qui signifie que les banques et les institutions financières sabotent et contournent délibérément toutes les formes de réglementation gouvernementale. Les autorités l'acceptent tacitement en raison de la doctrine «Trop gros pour échouer», en même temps que la facture de l'accident est effectivement répercutée sur les contribuables.

Les auteurs concluent que le sabotage des réglementations et des lois visant à protéger la société et l'individu contre les activités bancaires frauduleuses est crucial pour les revenus de ce secteur. L'opportunité de profit est si lucrative que le sabotage est la principale source de revenus pour certaines des plus grandes institutions bancaires et financières du monde. Selon les propres mots des auteurs: «L'économie mondiale est gigantesque #systèmes pyramidaux – les autorités lui permettent de continuer plutôt que de gérer le contexte de son effondrement.»

Prendre de vrais risques

Les auteurs abordent le problème, mais sans être en mesure d'expliquer pleinement comment fonctionne l'interaction entre les gouvernements, les banques centrales et les institutions bancaires et financières. Ils ont laissé planer la théorie du complot sur ce "jeu de la pyramide géante". Car, comme l'a souligné le fondateur de l'automobile Henry Ford il y a près de 100 ans: «Si les gens avaient compris comment fonctionnait le système bancaire et monétaire, il y aurait une révolution demain».

Lorsque la Réserve fédérale américaine (FED) et la Banque centrale européenne (BCE) émettent ces jours-ci d'énormes quantités de monnaie électronique, qui n'est rien d'autre qu'une dette qui doit être remboursée par les générations actuelles et futures de contribuables, nous obtenons également la confirmation de la réaction instinctive des autorités. pour les dépenses spéculatives des banques et des institutions financières au détriment du peuple. Comme l'a conclu à juste titre l'économiste autrichien Ludvig von Mises: "Les banques et les institutions financières n'auraient jamais pu se développer sans entrave avec le crédit sans la première bénédiction des autorités."

La proposition des auteurs pour une solution est que les autorités doivent reconnaître que le modèle économique du système bancaire et financier repose sur un sabotage massif des lois et réglementations introduites par les autorités. Les auteurs pensent que davantage de réglementations sont la solution.

C'est un boom du disque, précisément parce que ce sont les autorités qui représentent le problème lui-même. Depuis que le roi Guillaume et «sa cour» ont créé la Banque d'Angleterre en 1694 pour financer la guerre avec la France et les opérations militaires dans les colonies, ainsi que pour s'enrichir, les autorités et le secteur bancaire et financier sont «au lit».

La solution est donc de déréglementer ce secteur pour qu'il fonctionne comme prévu – non pas sans réglementation, mais pour sauvegarder les intérêts des personnes / clients – pas des autorités. Dans un tel système, les prêts expansifs d'une banque / institution financière – à la fois aux clients et aux opérations pour compte propre – conduiront immédiatement à l'accumulation de la dette de celle-ci auprès des banques et institutions financières concurrentes. Cela conduirait rapidement à des demandes de remboursement de la dette aux banques / institutions financières concurrentes qui ont accordé du crédit en premier lieu. Cette forme d'auto-justice éliminerait effectivement les banques / institutions financières trop disposées à prendre des risques.

Le sabotage dont Nesvetailova et Palan sont si préoccupés disparaîtrait alors de lui-même, puisque la «garantie implicite» des autorités de protéger le secteur financier aux dépens du peuple n'est plus une question pertinente. Puisque toute activité politique et toute administration publique dépendent de l'élite bancaire et financière, un tel système bancaire et monétaire – pour le bien du peuple – est probablement utopique.

Dans tous les cas, le livre vaut le détour, car il met en lumière de nombreuses questions intéressantes et crée le débat nécessaire sur un système financier ingénieux qui est sur le point de devenir une bulle économique mondiale.

Abonnement NOK 195 trimestre